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プランナーが付いていない方は特に必須! 保険の見直し&外貨資産

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ADIF村の村長 設定がまだ迷子状態なのは、秘密

 



【テーマ】
守る力-無駄な保険のコスト削減

増やす力-外貨資産

 

【メリット】
支出の見直し
インフレ対策の外貨資産

目的:無駄な保険コストをカット&効率の良い外貨資産を作る

一番最悪なパターンが、「意図せずして」以下のような更新型保険に加入させられている場合です。

【参考記事 FP部】アカウント型保険に入ってはいけない?!仕組みの説明、「悪魔の保険」にご注意!

あと、「保険は早く加入すると損をする・・・」みたいな間違った考え方を持っている人も勿体ないことをしています。

【参考記事】生命保険はいつ加入するのが良いの?!ベストは0歳!?若ければ若いほど有利

法律の課題をクリアしさえすれば、海外生保にも面白い保険商品があります。
【参考記事 FP部】海外保険のカテゴリー

条件の詳細

目的 無駄な保険コストはカット

効率の良い外貨資産を作る

対象者 ◆保険の担当プランナーが付いていない方

※担当者はMDRT以上の方だと、なおGOOD!

【参考記事 FP部】MDRT?COT?TOTとは?年収1000万から6,000万以上保険プランナーの称号について

◆保険でお金を増やせることを知らない方

【参考記事 FP部】外貨建て保険の仕組みでお得に貯蓄?!お金を増やすためにも使える保険って何?

追加対象者 ◆定期預金、普通預金の資産割合が高い方

◆財形貯蓄をされている方

※資金効率が悪すぎます(緊急性予備資金としてならアリ)

※インフレに負けないような対策として保険は有効

◆とにかくリスクを取るのが嫌いな方

※リスクを限りなく排除してお金を増やす対策として保険は有効

その他条件 ◆ご家族の分なども一緒に見直すと効率が良いこと多数

◆使途不明金の洗い出しが出来ていると、さらに効率が良い


参考ページ 貯める力の使途不明金について

見直し方法 最初にヒアリングシートの情報を提出するだけ

※提出をお考えの方は、お問合せください。

エリア制限 特になし

※大阪・東京だとスムーズ(担当プランナーの活動エリア的に)

もう少し補足説明

以下も参考にご覧ください。

【参考記事 FP部】保険カテゴリーの記事

【参考記事 FP部】海外保険のカテゴリー

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